Aus der Vogelperspektive navigiere
ich Sie ins ruhige Fahrwasser.
ICH SAGE IHNEN, WAS ICH WEISS – UND WAS NICHT.
WER FRÜH FRAGT, HAT OPTIONEN. WER WARTET, HAT KEINE.
Ich analysiere Ihre bestehende Vermögensstruktur: Was haben Sie, was kostet es wirklich, was bringt es wirklich – und was passiert, wenn Sie aufhören zu arbeiten?
Diese letzte Frage stellen die meisten Berater zu spät. Wer mit 50 anfängt, sie zu beantworten, hat Optionen. Wer wartet, hat keine.
Für Mandanten in der Aufbauphase bedeutet das: klare Zielgröße, disziplinierte Struktur, keine unnötigen Kosten. Für Mandanten kurz vor oder nach dem Exit bedeutet das: Wer im ersten Jahr der Entnahme in einen fallenden Markt gerät und trotzdem Geld braucht, verkauft im schlechtesten Moment. Was weg ist, ist weg – das holt keine Erholung zurück.
Ich plane genau diesen Moment vor, nicht danach.
WIE ICH ARBEITE – UND WARUM DAS EINEN UNTERSCHIED MACHT.
Ich biete zwei Modelle an, je nach Situation.
Wer primär sein Depot professionell begleitet haben möchte, zahlt eine jährliche Gebühr auf das verwaltete Vermögen. Transparent, nachvollziehbar, ohne versteckte Produktvergütungen.
Wer eine ganzheitliche Finanz- und Lebensplanung braucht – mit allen Assetklassen, unabhängig davon, wo das Kapital liegt – arbeitet mit mir als Family-CFO auf Pauschalbasis. Hier hängt mein Honorar nicht davon ab, was ich empfehle. Deshalb empfehle ich manchmal einen Geldmarktfonds – weil er nicht vom Überleben einer einzelnen Bank abhängt. Manchmal Edelmetalle. Manchmal beides. Und manchmal sage ich: Tilgen Sie zuerst die Schulden.
Das Family-CFO-Modell schließt die Finanzplanung ein. Das kann nicht jeder Berater anbieten – weil er keine Finanzplanung macht.
Referenzen
Dr. Karl-Heinrich Weis
Topmanager i.R.
“Als jemand, der vor nahezu 33 Jahren seine Promotionsarbeit über Portfolio-Theorien geschrieben hat, war ich mittlerweile sehr weit weg von den dahinter stehenden Theorien und den daraus abgeleiteten Erkenntnissen.
Ihre Beratung basierte auf fundierten Erkenntnissen und einer guten Praxis. Damit haben Sie uns wieder auf den Pfad der “richtigen” Entscheidungen zurückgebracht.”
WAS IHR GELD MIT IHREM LEBEN ZU TUN HAT.
Kapitalanlage ist kein Selbstzweck. Sie ist das Werkzeug – nicht das Ziel.
Ich beginne deshalb nicht mit Produkten, sondern mit Fragen: Was wollen Sie mit Ihrem Leben machen? Wann? Und was kostet das wirklich? Erst dann entscheide ich, welche Anlage dazu passt – nicht umgekehrt.
WAS ICH NICHT VERSPRECHE
Ich sage Ihnen nicht, dass alles gut wird. Ich sage Ihnen nicht, welche Rendite Sie erzielen werden. Ich sage Ihnen nicht, wann der nächste Crash kommt.
Was ich Ihnen sagen kann: Ich kann nicht verhindern, dass Märkte fallen. Ich kann dafür sorgen, dass Sie es nicht zwingt, im falschen Moment zu verkaufen.
Das ist der Unterschied zwischen Planung und Versprechen.
FÜR WEN
Für Unternehmer und Privatpersonen mit einem Anlagevermögen ab 200.000 Euro – und mit Fragen, bei denen die Kosten eines Fehlers hoch sind.
Nicht für jeden. Wenn Sie sich wiedererkennen, rufen Sie gerne an.